I promotori finanziari sono quelle persone incaricate dalla banca, che si recano dai clienti, a casa loro, per seguirli, consigliarli e indirizzarli al meglio nelle verso gli strumenti economico-finanziari e servizi di investimento offerti dalla banca stessa.
Praticamente un promotore finanziario è la persona fisica che, in qualità di dipendente, agente o mandatario, esercita professionalmente l’offerta fuori sede di strumenti finanziari e di servizi di investimento, ovvero l’unica figura professionale che in rappresentanza di un intermediario abilitato, cioè di una banca, di una società di intermediazione mobiliare (SIM) o di una società di gestione del risparmio (SGR), può svolgere nei confronti dei risparmiatori attività di promozione e collocamento di strumenti finanziari e servizi d’investimento in luogo diverso dalla sede legale o dalle dipendenze dell’intermediario per il quale opera.
Per poter esercitare la professione, il promotore finanziario deve essere iscritto all’Albo unico nazionale dei promotori finanziari che dal 1º gennaio 2009 non è più tenuto dalla Consob, bensì dall’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari.
La Banca Euromobiliare ha aperto una campagna per il reclutamento di 30 professionisti tra i 35 e i 55 anni che abbiano un’esperienza nella gestione di clientela privata e negli investimenti finanziari e la voglia di intraprendere una carriera “imprenditoriale” diventando liberi professionisti.
Banca Bpm ha invece annunciato che nel giro di tre anni assumerà 300 Promotori finanziari che «non saranno né neofiti né dipendenti» della banca stessa, ma professionisti disponibili sul mercato.
Anche i promotori del gruppo Ubi Banca, IWBank Private Investments, conta di inserire 400 promotori nel giro dei prossimi anni, mentre Widiba (gruppo Mps) nel giro di tre anni presume di assumerne circa 1.000.
Entro il 2015, 200 nuovi promoter finanziari verranno invece assunti dalla Fineco Bank del gruppo Unicredit la quale invece vuole formare 2.000 sportellisti per farli diventare promoter.
Life Banker del gruppo Bnl ha un piano di assunzioni che punta ad assumere 600 persone da tre bacini: promotori-dipendenti, promotori-agenti scelti sul mercato e neolaureati entro il 2018.
